Rådgivning inför utbetalning
Rådgivning inför utbetalning eller så kallat Pensionsoptimering är en tjänst från Lifestyle Capital, främst riktad till dig som ska gå i pension inom de närmsta åren. Mötet sker antingen på något av
våra kontor, via telefon eller digitalt.
Vi samlar in information om ditt totala pensionsengagemang och tar fram ett underlag som på ett tydligt och enkelt sätt visar dig nuläget.
Utifrån detta kan vi optimera dina uttag. Ofta handlar det om att ta ut de olika pensionsdelarna i rätt ordning.
Notera att du inte behöver vara kund hos oss för att boka möte för Pensionsoptimering. Att gå i pension är ett viktigt beslut – mycket stora värden står på spel!
Vi hjälper dig att få en så bra pension som möjligt, att undvika fallgropar och reda ut vanliga missuppfattningar som kan påverka dig och din familjs framtid. Målet med mötet är att du ska få en helhetsbild, och hjälp att göra upp en plan för din framtida ekonomi.
Pensionsoptimera för en bättre och
tryggare framtid
Vår tjänst för pensionsoptimering hjälper dig att maximera ditt pensionsuttag.
Låt oss hjälpa dig att skapa ekonomisk trygghet för ett långt liv.
Varför pensionsoptimera?
Se till att pensionen räcker livet ut
Maximera pensionsuttagen efter 65 år
Skydda kapital till efterlevande
Ta ut pensionen utomlands
Skatteoptimering
Se över Risknivån i ditt sparande
Det finns en risk att lockas ta ut en hög pension under några fåtal år, för att möjligheten finns.
Man underskattar hur många år man ska leva som pensionär och hur aktiv man faktiskt kommer
vilja vara – även högt upp i åldern.
Att ta ut pensionskapitalet på kort tid kan också leda till onödigt hög inkomstskatt.
Att ta ut pensionen i rätt tidpunkt och planera för ett långt och aktivt liv gör också att skattetrycket blir bättre fördelat över tiden som pensionär.
Många sänker placeringsrisken för mycket och för tidigt. Pensionen ska räcka resten av livet och behöver avkastning för att kunna stiga i takt med inflationen. Men det innebär inte att du ska spekulera med pensionskapitalet.
Knepet som kan höja pensionen
Visste du att varje extra arbetsår efter 65 års ålder ger ca 7–8 % högre allmän pension? För resten av livet.
"Det har en otrolig effekt på den framtida pensionen", menar Mats Persson (L), ledamot i Pensionsgruppen.
"Men glöm inte att prata med arbetsgivaren om tjänstepensions-avsättningar om du fortsätter arbeta efter 65 år".
Kan ge tusenlappar mer i pension- Men se upp!
Den som väljer bort återbetalningsskydd i pensionen får ut mer. Risken är dock att de anhöriga blir utan ersättning om man dör i förtid.
Återbetalningsskyddet på tjänstepensionen gör att familjen ärver det uppsamlade pensionskapitalet ifall man dör innan pengarna hunnit betalas ut. De extra pengarna i månaden för dem utan återbetalningsskydd kommer från arvsvinster.
Det är pengarna från andra försäkrade i samma åldersgrupp, som dött och som inte heller haft återbetalningsskydd.
Optimera pensionen
”Pensionsoptimering är vår tjänst som handlar om hur du bäst ska ta ut din pension. Låt oss hjälpa dig att skapa ekonomisk trygghet för ett långt liv”
Önskar du få hjälp att pensionsoptimera?
Pensionsoptimering är en tjänst för dig som ska gå i pension – helt eller delvis – inom de närmaste åren och handlar om hur du bäst ska ta ut din pension.
